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从0到200亿,壹财富只用了1年半

2015年09月14日11:23 | 我来说两句(人参与) | 保存到博客
  创立于2014年3月的壹财富作为财富管理行业的后起之秀,以黑马之姿杀入高端财富管理市场,成立短短一年半的时间,壹财富累计资产管理规模已经突破200亿,单月募资额逾30亿元,同比增长超10倍,跻身国内规模最大的互联网财富管理机构,在国内整个财富管理领域,其资产管理规模也排名前四。

  壹财富究竟是如何实现如此快速的增长?背后又有着怎样的奥秘?

  记者近日对壹财富创始人兼CEO王海平先生进行了专访,试图解开壹财富高速增长背后的奥秘。

  解决理财师最核心的痛点

  据记者了解,王海平是资深的理财投资专家,对于理财师的需求以及他们所遭遇的问题有着非常深刻的理解,他表示,理财师主要面临四大痛点,只有解决这些问题才能帮助理财师走得更远。

  痛点之一:产品不能满足客户需求

  理财师所服务的客户众多,不同的客户往往都提出个性化的需求,为了满足每个客户资产配置需求,理财师需要寻找尽可能多的各类理财产品,但众多理财师所面临的最大困难,是自己所在的理财机构所提供的理财产品类型数量实在有限,理财师每天需要花费大量时间向其他理财师协商“转让”不少理财产品投资额度,无暇为客户提供更好的资产配置建议,更多时候,由于缺乏足够丰富的理财产品满足高净值客户全权委托的资产配资需求,理财师只能放弃一些客户。

  痛点之二:付出与所得不成正比

  在传统财富管理机构,理财师需要付出大量的精力开拓客户,维护已有客户资源,客户对理财师的认可支撑了财富管理机构背后庞大的业绩,但是巨大的付出背后,理财师并没有获得应有的激励,理财产品的销售佣金的绝大部分都被机构抽走,理财师往往只能拿到千分之一左右的佣金提成,付出与所得远远不成正比 。

  痛点之三:获取产品信息的效率低、成本高

  目前,理财经理获取产品的渠道还相对传统和低效,主要依托所在机构或者三方渠道的推荐。理财经理往往为了一个好产品要查阅无数的邮箱消息,或者与渠道反复沟通确定,耗费大量的时间和精力,往往等到找到需要的产品时,客户早已转投他人怀抱。

  痛点之四:知识技能提升遭遇瓶颈

  理财师几乎所有精力都投入到开拓客户、促成销售,并没有充足的时间来为自己充电,而且机构对销售业绩的重视程度也远远高于对理财师职业发展的重视,因此理财师并不能获得足够多的机会来提升自身的知识技能水平,但随着客户要求变得越来越高,对理财师的专业技能要求也水涨船高,久而久之,理财师必然遭遇业绩提升的瓶颈。

  ”壹财富创立的初衷就是帮助理财师解决问题,取得职业的成功,如果说到壹财富的独特之处,那就是对理财师痛点的深刻洞察与思考“,王海平坦言。

  壹财富所打造的中国的理财师一站式服务平台,正是为解决理财师痛点而生。

  海量产品的金融超市

  为了解决理财师的多样化产品需求,壹财富与全球500+大型金融机构建立了战略合作,目前平台产品覆盖信托、资管、私募、PE/VC、基金、保险六大品类,平台每天在售产品近200款。而且每款金融产品都标明详尽存续期限、预期收益率、投资方向、风险评级等产品关键信息,便于每个理财师根据客户个性化资产配置需求“对症下药”。

  理财师因为理财产品不足而错失的客户单子,都能在壹财富找到完美的解决方案,壹财富就像是一个巨大的金融产品超市,几乎能够满足客户所有的需求。

  快速结佣的超预期体验

  壹财富的O2O创新模式,打破了传统的多层代理模式,直接对接产品方与理财师,省去了中间环节,从而给理财师提供更高的佣金收入。

  担心佣金能否快速安全到账一直是理财师的主要顾虑,壹财富设立了数千万的资金储备,实现项目成立1个工作日内结佣,佣金极速到账的体验让众多合作的理财师产生了信任并建立长期的合作。

  高效运营的互联网平台

  作为“互联网+财富管理”模式的开创者,壹财富十分重视平台的用户体验,提供了基于PC及移动端网站、移动端APP、公众号等多样化的互联网工具,客户可以通过手机端和电脑随时随地的享受便捷服务,几乎所有工作流程都可以在移动端实现。

  壹财富合作的理财师告诉记者,“自从与壹财富开始合作,我的客户成交速度至少提升了50%,以前一周才能成交的单子,现在2-3天就能成交,工作效率提升不少”。

  业内首创理财师智库

  为了满足理财师提升专业知识、技能的需求,壹财富上线了业内首个理财师智库平台,智库平台就像是一个金融界知乎+干货资讯+线上培训的集合体,通过将平台聚集的大量精英理财师导入智库平台,理财师在智库上提出的业务困惑和专业问题都能得到及时且高质量的解答,当智库上的高质量UGC内容积累到一定程度,甚至可以发布类似《知乎日报》的精品内容,让更多理财师在工作之余充电,快速得到提升。

  ”壹财富之所以能取得今天的成绩,背后的秘诀就在于以客户为中心“,王海平坦言,”我们会继续努力优化平台和服务,帮助更多的理财师取得职业上的成功“。
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