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蓝海财富2.0,引领全球资产配置智能时代(组图)

2016年01月14日15:13 | 我来说两句(人参与) | 保存到博客
  全球投资难

  中国人的投资理财正面临着日益严峻的考验。

  从房地产投资起家的李先生,2016年新年第一天,点开股市行情,看到的是新词“熔断”两字。

  2016年1月11日,沪指大跌5.33%,退守3000点。在此之前,A股已经两度因大幅下跌导致市场交易熔断。2016年以来,沪指跌幅累计已超过15%。

  与此同时,人民币贬值趋势也日趋加速。人民币对美元汇率由2015年初的6.15已经跌到今天的6.57,贬值近7%,李先生的千万资产已经无端损失近百万。

  无论股市还是汇市,开年以来的行情都令李先生焦虑不已,出海投资的需求变得异常紧迫。

  然而,海外投资对于非金融专业人士的李先生并非易事。一方面,在目前外汇管制下,每人每年只能兑换五万美元,短期内将大量人民币兑换成外币尚不现实;另一方面,海外市场金融产品种类繁多、专业化强,个人投资者缺乏必要的能力和精力,很难在竞争激烈的全球市场中获取稳定收益。

蓝海财富,中国的Wealthfront
蓝海财富,中国的Wealthfront


  时势造英雄,蓝海财富从成熟市场引进创新智能投顾模式,有望破解投资者的财富避险保值难题。

  智能投顾是由美国硅谷的Wealthfront首开先河的创新理财方式,近年来在成熟市场迅速升温,已成为一个新兴的金融行业。智能投顾把先进的“耶鲁模式”投资理念,通过互联网传递给个人。“耶鲁模式” 是投资于一组高度多元化的大类资产,包括国内与国外股票、债券、对冲基金、私募股权基金及房地产,从而在不同经济周期下获得持续稳健的收益。经过2008年全球金融危机的考验,“耶鲁模式”已被公认为最佳机构投资方式。

  蓝海财富于2015年10月9日全球首发,成为中国首家智能投顾。投资者只需在其简洁直观的界面上,轻轻转动具有专利保护的“智投圈”,即可实现“一键投资全球”。更值得关注的是,蓝海财富通过投资于一组QDII股票和债券基金,可以让人民币不出境也能做到避险保值。

智能投顾,破解全球投资难题
智能投顾,破解全球投资难题


  蓝海财富智能投顾的推出,正赶上国内全球资产配置需求剧增的大潮,吸引了像李先生这样心态开放、并有切身需求的大批高净值客户。

  “我在蓝海财富的界面上选了风险值5,它给我推荐了一组QDII股票和债券基金的投资组合。其中15%博时标普500ETF联接基金(QDII),10%的国泰100指数基金(QDII),25%富国全球债券基金(QDII),25%鹏华全球债券基金(QDII)等等。这个投资组合的年化预期收益达 5.53%。” 李先生是蓝海财富的首批用户,“若不是有蓝海财富的帮助,我真的搞不清楚该买哪个QDII基金。”李先生告诉记者。

  据了解,在过去短短的两个月,因人民币贬值,蓝海财富的人民币QDII投资组合已经升值近2%,初显其避险保值的威力。

  “组合投资可以化解单一市场的波动风险,全球投资则能有效规避单一国家或地区经济波动导致的风险。” 全球最大基金公司贝莱德董事总经理胡大鹏先生表示,“蓝海财富的投资理念完美契合了当下中国高净值人群的投资诉求,这是中国金融市场发展的必然趋势”。

HEDGEUP
HEDGEUP
基因:华尔街对冲+硅谷高科技

  据了解,蓝海财富创始人刘震先生有着20多年华尔街对冲基金管理经验,并在2009-2012年期间曾担任易方达基金量化投资总监,首创中国第一支量化对冲基金。刘震先生也是中国量化投资俱乐部的发起人,深谙量化投资和全球资产配置的秘诀。与此同时,蓝海财富拥有一个由来自华尔街和中国业界、学界经验丰富的投资专家构成的投委会,帮助指导投资研究和决策流程。

  作为中国乃至亚洲首家智能投顾,蓝海财富在国内掀起一轮投资创新革命。2016年1月12日,蓝海财富2.0版全新升级上线,首次达到了iOS/Android/网页/微信多技术平台全覆盖,将智能投顾的理念、技术与实践推行至新高度。

  蓝海财富2.0版本超越了Wealthfront的静态投资模型,利用现代行为金融学的最新研究,通过参照朋友圈的风险偏好分布,以及个人的投资风险收益路径等因素,动态调整配置比例,以保证投资组合的最佳化。

  此外,蓝海财富2.0版新增在线投顾服务,实现线上线下无缝衔接的人机投顾。蓝海财富2.0利用语音、视频、图像等先进的VR科技,实时解答投资者的各种疑问。

  “我跟蓝海财富是从电话询问开始,了解情况;之后线下约见投资顾问,帮我开户上线、初始设置,觉得安心踏实。当然在线服务很方便,线下服务又很贴心。”李先生讲道,“即使在出国旅行时,也可以随时跟投资顾问线上联系。”

  中国金融行业的 Uber

  “蓝海财富利用互联网技术,把成熟市场机构投资模式直接提供给个人投资者。投资者在手机上即可一键享受到国际先进的投资顾问服务,实现全球资产配置。我们很需要这样的创新合作伙伴。”好买基金CEO杨文斌表示。

  蓝海财富的创新智能投顾模式,推动了金融行业的去中介化进程,堪称金融界的Uber。很多金融机构,包括银行、券商、基金及第三方理财机构,都正在与蓝海财富探讨合作。

  楼价高企风险累积、股市波动涨跌难测、网络理财良莠不齐……国内投资的困境已是不争的事实。“全球资产配置已成为热点,但相对于资产的出海,更重要的是投资理念的出海。”刘震表示,“蓝海财富把成熟市场的‘耶鲁模式’,带给中国高净值人群,已成为中国金融市场的下一个财富前沿 —— Weathfront of China!”
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